研究:加国追踪可疑金融交易 规模大成效低

2019-11-04

为打击洗钱及为恐怖分子融资,加拿大金融情报机构每年监测以百万为单位的交易。研究显示,虽然监测规模大,但成效低;研究质疑,加拿大监管部门和银行的做法是否过分?

据《环球邮报》报导,滑铁卢大学社会学和法律研究系讲师亚弗拉(Vanessa Iafolla),蒙特利尔大学犯罪学院副教授埃米歇尔(Anthony Amicelle),两人共同展开的研究发现,有超过3万家加国企业,从银行、保险公司和证券交易商到房地产公司,还有赌场和稀有金属交易商,受着《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)的约束。目前该法案正在接受复审。

加拿大金融交易和报告分析中心(Fintrac)是金融情报机构,虽然Fintrac等机构的任务是依法打击洗钱及资助恐怖分子,但亚弗拉和埃米歇尔质疑,这些机构行动的规模与质量是否实至名归。

与此同时,《华尔街日报》近期的一份报告称,加拿大的洗钱定罪率很低。

这份发表在《英国犯罪学期刊》(British Journal of Criminology)上的加国研究,虽然没有就对错进行置评,但表示,虽然审查是“平衡”行为,需要达到某种规模,但得有价值。

“我们受到比我们想像更严格的审查,” 亚弗拉表示,“明显的,我们必须抵制洗钱和资助恐怖主义,但我们需要确保我们收集的情报有价值。”

研究称,监管部门采取了大规模的行动,但能否找到可疑交易,并没有保证;而银行方面对可疑交易的判定也多是人为主观地认定是否可疑。

该项出自对Fintrac和银行等机构职员的采访的研究还发现,基于2016年的数据,每年提交至Fintrac的警报数量在2,300万份以上:大约11万份为可疑交易报告,900万份涉及大额现金流动,1,400万份与电子转账有关,170,000份属赌场垫付款。

就银行来说,他们只对1%至25%的警报拉响警铃,一年总计几百到数千。报告称,换句话说,被发现的75%至99%的异常,要幺因为明显的人为或技术上的评估错误而被重归正常,或被认为是无问题或不确定。银行越大,未上报的警报比例似乎越大。

加拿大银行家协会(CBA)回应,值国会委员会复审相关法案之际,他们不愿对该研究进行置评,并表示支持更强有力的上报程序。

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